Gồng lỗ hay bán cắt: Làm gì để không cháy tài khoản?

Trong thị trường chứng khoán, nhiều nhà đầu tư sử dụng margin (giao dịch ký quỹ) thường rơi vào tình trạng “gồng lỗ” khi cổ phiếu giảm. Hy vọng giá phục hồi là tâm lý phổ biến, nhưng nếu không kiểm soát tốt, margin có thể trở thành con dao hai lưỡi, dẫn đến call margin hoặc giải chấp chỉ sau một đêm. Vậy đâu là cách quản trị rủi ro hiệu quả nhất: gồng lỗ hay bán cắt lỗ?

Gồng lỗ – Khi kỳ vọng trở thành gánh nặng trên tài khoản margin

Gồng lỗ chứng khoán là hành động giữ lại cổ phiếu đang giảm giá trong danh mục margin, kỳ vọng sẽ phục hồi. Tuy nhiên, việc cố giữ quá lâu khiến rủi ro call margin tăng cao, đặc biệt khi thị trường biến động mạnh. "Thị trường có thể hồi, nhưng margin không chờ bạn." Tâm lý chờ đáy khiến nhà đầu tư chậm chốt lãi, nhanh gánh lỗ. Margin không có điểm dừng cụ thể dễ dẫn đến mất kiểm soát tỷ lệ nợ vay. Hệ thống WFS ghi nhận nhiều tài khoản bị call margin bất ngờ dù cổ phiếu chưa chạm đáy.

📌 Lưu ý: Gồng lỗ chỉ hiệu quả nếu bạn có kế hoạch thoát lệnh rõ ràng và phân bổ margin hợp lý.

Bán cắt lỗ – Phanh kịp thời để bảo toàn tài khoản

Cắt lỗ margin là hành động bán ra cổ phiếu khi vi phạm ngưỡng kỹ thuật hoặc tỷ trọng rủi ro vượt giới hạn cho phép. Đây là cách giúp nhà đầu tư:

• Hạn chế thiệt hại trước khi bị giải chấp.
• Tái cơ cấu danh mục vào cơ hội mới.
• Duy trì tính chủ động thay vì bị động “chịu trận”. Các chuyên gia chứng khoán luôn khuyên:

“Hãy đặt lệnh cắt lỗ tự động ngay khi mở margin – để đầu tư bằng lý trí, không theo cảm xúc.”

Quản lý margin – Cân bằng giữa lợi nhuận và an toàn vốn

Chiến lược hiệu quả không nằm ở việc chỉ gồng hay chỉ cắt, mà là sự kết hợp linh hoạt theo dữ liệu thị trường:

• Tối ưu tỷ lệ margin dưới 30% danh mục để đảm bảo vùng đệm an toàn.
• Phân bổ đa dạng mã cổ phiếu, tránh dồn vốn vào nhóm biến động cao.
• Luôn có kịch bản A/B: thị trường tăng và thị trường rơi.
• Định kỳ đánh giá lại tỷ lệ margin từng mã. WFS khuyến nghị nhà đầu tư sử dụng công cụ giám sát margin real-time để chủ động hành động khi thị trường đảo chiều.

WFS – Giải pháp quản trị margin thông minh và chủ động

Ứng dụng WFS Trade hỗ trợ nhà đầu tư:

• Giám sát tỷ lệ margin theo thời gian thực.
• Cảnh báo call margin sớm qua email/SMS.
• Đặt ngưỡng cắt lỗ theo từng mã.
• Nhận đề xuất tái cơ cấu danh mục khi rủi ro tăng cao.
• Lãi suất margin ưu đãi: chỉ từ 0.7%/tháng cho tài khoản VIP.
• "Không chỉ đặt lệnh – WFS là công cụ kỷ luật hóa đầu tư."
• Giao diện dễ dùng, bảo mật cao và tương thích mọi thiết bị iOS, Android.

📥 Tải ngay WFS Trade – Công cụ giao dịch margin hiệu quả nhất

Website: https://wfs.vn/ Fanpage: WFS - Winner Financial Services Tiktok: @wfshocvientrader Youtube: WFS Channel Hotline: 0398 855 576 Email: [email protected]