Hạ margin thế nào để không lún sâu khi thị trường chỉnh?

Thứ tư, 25/6/2025 10:7

Thị trường rung lắc, margin bị kéo căng. Liệu có nên hạ đòn bẩy lúc này hay chờ phục hồi? Bài viết giúp bạn xác định điểm rút hợp lý để bảo toàn vốn và duy trì chiến lược đầu tư chứng khoán một cách bền vững.

Thị trường điều chỉnh – Margin có còn là bạn?

Trong đầu tư chứng khoán, margin giống như con dao hai lưỡi. Khi thị trường đi lên, đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận. Nhưng khi thị trường điều chỉnh, chính margin lại trở thành mối nguy khiến tài khoản "bốc hơi" chỉ sau vài phiên. Câu hỏi đặt ra là: nên hạ margin như thế nào để không bị cuốn theo vòng xoáy lỗ chồng lỗ?

Sai lầm lớn nhất là hy vọng

Không ít nhà đầu tư chứng khoán từng rơi vào cái bẫy tâm lý: thị trường đỏ lửa nhưng vẫn kỳ vọng sẽ xanh trở lại. Đòn bẩy không sai, sai là ở thời điểm và cách dùng. Khi thị trường đã có tín hiệu điều chỉnh rõ ràng, việc duy trì margin cao chỉ khiến áp lực tâm lý tăng gấp bội, còn tài khoản thì trượt dốc không phanh. Một quyết định chậm trễ có thể trả giá bằng nhiều tháng tích lũy.

Khi nào nên hạ margin?

Điểm then chốt nằm ở việc chủ động đánh giá lại danh mục. Những cổ phiếu cơ bản tốt, thanh khoản ổn định có thể giữ lại, nhưng với các mã đầu cơ, rủi ro cao – càng sớm giảm margin, bạn càng có cơ hội bảo toàn vốn. Mức margin an toàn trong giai đoạn thị trường điều chỉnh thường chỉ nên dao động quanh 20–30% danh mục. Cao hơn, bạn đang đặt mình vào thế bị động trước mọi cú rơi bất ngờ.

Đòn bẩy chỉ mạnh khi được kiểm soát

Hãy nhớ: margin không nên là công cụ để “gỡ gạc” khi danh mục đã lỗ. Việc dồn thêm vốn vay vào một thị trường đang đi xuống chỉ khiến tài khoản dễ bị siết margin và rơi vào trạng thái mất kiểm soát. Quản lý đòn bẩy cần là một chiến lược, không phải phản ứng.

Ứng dụng WFS – Đồng hành kiểm soát đòn bẩy thông minh trong biến động

Giữa thị trường chứng khoán liên tục điều chỉnh, việc giữ được “cái đầu lạnh” để ra quyết định giảm margin kịp thời là yếu tố sống còn. Tuy nhiên, không phải ai cũng có thời gian và công cụ để theo dõi sát sao từng biến động. Đây là lúc những nền tảng công nghệ như WFS trở thành cánh tay đắc lực cho nhà đầu tư cá nhân. Nền tảng giao dịch WFS tích hợp tính năng quản lý margin theo thời gian thực, giúp người dùng nhận cảnh báo sớm khi tỷ lệ vay vượt ngưỡng an toàn, đồng thời đưa ra đề xuất cân đối danh mục dựa trên biến động thị trường. Không chỉ hỗ trợ kỹ thuật, WFS còn giúp nhà đầu tư tự xây dựng nguyên tắc giảm margin có kỷ luật, tránh rơi vào trạng thái hoảng loạn khi thị trường đỏ lửa. Bắt đầu quản lý margin một cách chủ động – đăng ký trải nghiệm WFS ngay hôm nay để không lặp lại những sai lầm cũ.